Финансовые рынки – это место, где встречаются продавцы и покупатели различных финансовых инструментов. Каждый день здесь заключаются сделки на триллионы долларов. Мы решили разобраться, какие активы торгуются на ключевых мировых биржах и как на этом можно заработать.
1. Валютный рынок Forex
Валютный рынок Forex – это глобальная площадка, где торгуют национальными валютами разных стран. Ежедневный объем сделок на Forex превышает $7,6 трлн (данные Банка международных расчетов за 2023 год).
Самые популярные валютные пары на Forex:
- EUR/USD (евро к доллару США)
- USD/JPY (доллар США к японской иене)
- GBP/USD (фунт стерлингов к доллару США)
- USD/CHF (доллар США к швейцарскому франку)
Торговля на Forex ведется через коммерческие банки, хедж-фонды, валютных брокеров. Зарабатывают на разнице курсов валют, которая постоянно колеблется под влиянием экономических и политических факторов.
2. Фондовый рынок
Фондовый рынок – это площадка для торговли ценными бумагами: акциями, облигациями, депозитарными расписками.
Ключевые мировые фондовые биржи:
- NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа, США)
- NASDAQ (американская биржа, специализируется на акциях технологических компаний)
- Japan Exchange Group (Токийская фондовая биржа)
- Shanghai Stock Exchange (Шанхайская фондовая биржа)
- Euronext (объединяет биржи Амстердама, Брюсселя, Дублина, Лиссабона, Осло и Парижа)
Самые ликвидные акции на фондовом рынке – это бумаги технологических гигантов (Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta), промышленных конгломератов (Johnson & Johnson, ExxonMobil, JPMorgan Chase), ритейлеров (Walmart, Home Depot).
3. Рынок облигаций
Облигации – это долговые ценные бумаги, которые эмитируют компании или государства, чтобы привлечь финансирование.
Основные типы облигаций:
- Государственные облигации (US Treasuries, немецкие Bunds, британские Gilts, японские JGBs)
- Корпоративные облигации (облигации Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft, AT&T)
- Муниципальные облигации (облигации штатов, городов, округов США)
Облигации считаются более надежным и консервативным инструментом, чем акции. Они приносят фиксированный процентный доход и возвращают номинальную стоимость в конце срока погашения. Инвесторы покупают облигации, чтобы диверсифицировать портфель и снизить риски.
4. Товарно-сырьевой рынок
Товарно-сырьевой рынок – это площадка для торговли природными ресурсами: энергоносителями, металлами, сельскохозяйственной продукцией.
Ключевые товары на сырьевом рынке:
- Нефть (марки Brent, WTI, ОПЕК)
- Природный газ (Henry Hub)
- Золото
- Серебро
- Медь
- Пшеница
- Кукуруза
- Сахар
- Кофе
- Хлопок
Товарные активы торгуются на специализированных биржах: InterContinental Exchange (ICE), Chicago Mercantile Exchange (CME), London Metal Exchange (LME). Цены на сырье зависят от баланса спроса и предложения, геополитики, погодных условий, запасов.
5. Рынок деривативов
Деривативы – это производные финансовые инструменты, чья стоимость зависит от цены базового актива. В основе деривативов могут лежать акции, облигации, валюты, процентные ставки, товары, фондовые индексы.
Самые распространенные деривативы:
- Фьючерсы – контракты на покупку актива в будущем по фиксированной цене
- Опционы – контракты, дающие право купить или продать актив в будущем по определенной цене
- Свопы – соглашения об обмене платежами на оговоренных условиях
- CFD – контракты на разницу цен базового актива
Деривативы используют для хеджирования рисков, спекуляций, арбитража. Торговля деривативами несет высокие риски из-за кредитного плеча, волатильности рынков и сложности самих инструментов.
6. Рынок бинарных опционов
Бинарные опционы – это упрощенная разновидность классических опционов. Инвестор делает ставку на рост или падение цены базового актива в течение определенного периода времени (от 30 секунд до нескольких часов). Если прогноз оказался верным, трейдер получает фиксированную прибыль до 100% от ставки. Если прогноз не оправдался – теряет всю инвестицию.
Для торговли бинарными опционами не нужны специальные знания или крупный стартовый капитал. Сделки заключаются через онлайн-платформы бинарных опционов с минимальным депозитом от $10.
Но простота и доступность бинарных опционов оборачивается высокими рисками. По статистике, до 90% трейдеров теряют деньги на этом рынке. Связано это с тем, что бинарные опционы ближе к азартным играм, чем к серьезным инвестициям.
Кроме того, в индустрии бинарных опционов много мошеннических платформ и недобросовестных брокеров. Они завлекают клиентов агрессивной рекламой и обещаниями легких денег, а потом манипулируют ценами и не дают вывести прибыль.
7. Криптовалютный рынок
Криптовалютный рынок – это децентрализованная площадка для торговли цифровыми активами на базе технологии блокчейн.
Топ-5 криптовалют по рыночной капитализации:
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Tether (USDT)
- Binance Coin (BNB)
- USD Coin (USDC)
Ликвидность на рынке криптовалют обеспечивают специализированные биржи: Binance, Coinbase, Kraken, Huobi, FTX. Цифровые активы торгуются в парах к фиатным валютам (USD, EUR, JPY) или стейблкоинам (USDT, USDC).
8. Рынок ETF
ETF (Exchange Traded Fund) – это биржевые инвестиционные фонды, которые торгуются на бирже как обычные акции. ETF повторяют структуру и доходность выбранного базового актива: фондового индекса, сырьевого товара, облигаций.
Крупнейшие ETF по размеру активов под управлением:
- SPDR S&P 500 (SPY) – на индекс S&P 500
- iShares Core S&P 500 (IVV) – на индекс S&P 500
- Vanguard Total Stock Market (VTI) – на широкий рынок акций США
- Vanguard S&P 500 (VOO) – на индекс S&P 500
- Invesco QQQ (QQQ) – на индекс NASDAQ 100
ETF дают возможность инвестировать сразу в целую корзину активов и таким образом диверсифицировать портфель. Комиссии по ETF значительно ниже, чем у классических взаимных фондов.
Резюме
Итак, на глобальных финансовых рынках торгуется огромное количество различных инструментов:
- Валюты
- Акции
- Облигации
- Сырьевые товары
- Деривативы
- Бинарные опционы
- Криптовалюты
- Биржевые фонды
У каждого типа активов – свои особенности, риски и потенциал доходности. Большинство розничных инвесторов предпочитают работать с акциями, облигациями и ETF. Для профессиональных трейдеров интерес представляют также валютный рынок, фьючерсы, опционы.
